2023: Um Ano de Lucros para o Investidor que Levou Dinheiro para os EUA
Em 2023, uma combinação incomum de condições econômicas proporcionou lucros elevados para investidores em ativos de renda fixa nos Estados Unidos. Em um país onde as taxas de juros costumam ser próximas de zero, houve um aumento para mais de 5% ao ano. No entanto, apesar do seu bom desempenho, a Bovespa foi a grande vencedora da vez.
Os índices S&P 500, Nasdaq e Dow Jones, avançaram 24%, 44% e 13%, respectivamente. Em contrapartida, os principais ETFs (fundos de índice) que acompanham o mercado de bonds, BND e AGG, subiram apenas 1,58% e 1,30%, respectivamente, tornando o mercado de ações novamente o grande destaque do ano para investimentos no exterior. O principal incentivo para a alta no S&P 500 e no Nasdaq foi a expectativa de queda dos juros nos EUA, além da alta valorização das ações de tecnologia, impulsionada pela expansão da inteligência artificial (IA).
Principais Investimentos no Exterior em 2023
- S&P 500: 24,33%
- Nasdaq: 44,34%
- Dow Jones: 12.82%
- Euro Stoxx 50: 17,26%
- Dax (Alemanha): 18,74%
- Shangai Composite: -6,98%
- Vanguard Total Bond (BND): 1,58%
- iShares Core Aggregate Bond (AGG): 1,30%
A decepção do ano ficou à cargo do índice chinês, Shangai Composite, que registrou uma queda de quase 7%. Entretanto, apesar dos fortes números provenientes dos EUA, eles não contam toda a história de 2023 segundo Alex Lima, estrategista-chefe da Guide Investimentos.
“Foi um ano bom para a Bolsa americana, mas foi um ano bom com muita volatilidade e muita dúvida”, resume Lima.
Investimentos No Exterior Para 2024
Segundo Lima, os cortes na renda fixa americana já estão no horizonte do mercado, mas a renda fixa ainda poderá dar bons retornos no próximo ano. Ele sugere que as oportunidades estão nos títulos de dois a quatro anos, destacando os Treasuries de dois anos, que atualmente pagam 4,35% de juros.
Para investidores de longo prazo, Lima recomenda alocações na China, apesar da atual situação governamental desfavorável.
“Para quem olha o mercado internacional, a China nunca esteve tão barata, mas vai demorar para andar. É uma opção de ter 5% de renda variável,” aconselha Lima.
